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评诺亚财富“踩雷”成兴国际系列第一集-如何控制机构风险?

作者:配资知识网
来源:http://www.28070.net
日期:2020-10-01 22:12
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评诺亚财富“踩雷”成兴国际系列第一集-如何控制机构风险?

  

评诺亚财富“踩雷”成兴国际系列第一集如何控制机构风险?是由编辑小助手整理编辑,内容涵盖诺亚,兴国,财富,机构,系列美股,诺亚财富,踩雷等;主要讲解的内容是7月8日,诺亚财富公告称旗下歌斐资产踩雷承兴国际,涉及金额高达34亿元。的相关信息,具体详情请继续阅读下文。

 

  

  

评诺亚财富“踩雷”承兴国际系列稿一 机构内部该如何控险?

 

  7月8日,诺亚财富宣布其在格非的资产与雷成星国际联手,涉及金额总计34亿元。

  近年来,作为中国领先的第三方理财机构,诺亚财富频频打雷,这一方面反映了经济低迷时期金融市场风险暴露的加速;另一方面,也暴露了诺亚财富向资产管理转型过程中的风险控制漏洞。

  7月8日,诺亚财富宣布其在格非的资产与雷成星国际联手,涉及金额总计34亿元。近年来,作为中国领先的第三方理财机构,诺亚财富频频打雷,这一方面反映了经济低迷时期金融市场风险暴露的加速;另一方面,也暴露了诺亚财富向资产管理转型过程中的风险控制漏洞。

  在经济下行压力加大的背景下,企业间分化加剧,金融市场的风险将继续暴露,走上主动管理之路的金融机构也将面临风险控制的挑战。金融机构需要加强自身专业人才建设,加强风控建设,引入第三方机构参与尽职调查,加强投资者适宜性管理,以实现资产管理业务的顺利转型。

  诺亚财富格非资产踩雷成星国际。

  7月8日晚,诺亚财富宣布旗下子公司上海格非资产管理有限公司的创世核心企业系列私募股权基金为成兴国际控股相关第三方公司提供供应链融资,融资总额34亿元人民币。然而,成兴国际控股的实际控制人最近因涉嫌欺诈被中国警方拘留。

  受此影响,美国上市公司诺亚财富(noah wealth)当日暴跌逾20%。此后,诺亚财富对相关资金进行了整体拓展,并回应称公司已经成立了专门的应急处理小组,采取必要的应对措施。已完成的处置工作包括但不限于增加基金产品的信用增级措施。向相关当事人发送催款函,要求其履行还款义务;与相关方协调并进行资产分类工作;依法对相关当事人采取法律措施;并已向监管机构报告。

  诺亚财富成立于2003年,是中国领先的第三方财富管理公司,接受了红杉资本的注资,并于2010年在纽约证券交易所上市。其业务涵盖财富管理、资产管理、全球开放产品平台、互联网金融等多条主线。近年来,诺亚财富发展迅速。截至2019年第一季度,诺亚财富积累了超过6362亿元的资产,服务于超过27万高净值客户和企业,覆盖中国83个城市。

  格非资产是诺亚财富拥有的一个专业资产管理平台,这次是踩了雷。格非资产以母公司基金为主要产品线,业务范围涵盖私募股权投资、房地产基金投资、公开市场投资、机构渠道业务、家族财富和全权委托业务等多个领域。截至2019年第一季度,管理规模已达1711亿元。

  多次踩雷暴露了它的控风漏洞。

  随着所管理资产的快速增长,诺亚财富出现了多起踩矿事件。

  首先,“景泰事件”发生在2014年8月。当时,由万家赢赢资产管理公司发行并在诺亚财富支持下募集的万家赢景泰基金,被发现基金管理人景泰管理公司故意通过诺亚骗取并挪用其在托管银行募集并存放的巨额资金,被法院认定为“合同诈骗罪”。这种被盗用的产品曾被称为“诺亚最安全的资产支持型证券”。

  第二,承销的榕树基金没有完成。2016年11月,由诺亚财富(noah wealth)承销的酒店私募股权基金榕树基金(Banyan Tree Fund)被曝光为“未完成”。据一些投资者称,在此前的宣传中,诺亚财富承诺的收益目标是“3.4倍回报,4年半收回本金,6年上市”,但在2016年,该项目没有上市,退出直到2017年底才完成,最终通过股权转让协议,净退出值为1.3倍。

  第三,接管乐视。诺亚财富格非创世新根M&A基金参与设立施乐新根M&A基金,优先认购23亿元。此后,乐视爆发了资本危机。随着乐视股价的持续下跌和退市,投资于该基金的资金面临全面亏损。

  第四,踩雷惠山乳业。2017年3月,惠山乳业遭遇100亿元的债务风暴,其中格非资产格非创世第一投资基金和格非创世第二投资基金两个基金同时出手,涉及债权5.46亿元。

  《诺亚财富》频频爆出“踩雷”事件,暴露出公司风险控制的漏洞。在惠山乳业事件中,格非资产没有尽到责任。江苏证监局《关于格非资产的行政监管措施的决定》明确指出,格非资产没有认真审阅尽职调查中收集的惠山中国合并会计报表的相关数据,没有发现报表中部分数据的交叉核对关系存在明显错误;尽职调查报告中相关公司的股权结构图没有经过仔细审核,没有发现图表中惠山集团的股权结构与实际情况不符。

  2018年5月,根据香港证监会的披露,香港证监会对诺亚财富的子公司诺亚控股香港的业务活动进行了检查,发现诺亚控股香港在2014年1月至2016年6月期间存在风险评估不完善、内部制度缺失、投资产品销售和分销监控不力等诸多违规行为,受到证监会的谴责,并被处以500万港元的罚款。在此次诺亚财富踩雷成兴国际事件中,创世核心企业系列私募股权基金主要为成兴国际相关方在北京京东世纪贸易有限公司的应收账款债权提供供应链融资.。

  JD.com回应称,诚兴国际涉嫌与JD.com等公司伪造欺诈合同,格非资产在被欺诈过程中自始至终没有以任何方式验证与JD.com的合同真实性,暴露出自身在合规和风险管控方面的重大缺陷。诺亚财富是一个从销售金融产品开始的组织。格非资产承担着诺亚财富向资产管理转型的重任。风险事件的频繁发生也反映了诺亚财富转型的困难。

  金融机构的风险控制在经济低迷时期面临挑战?。

  在经济衰退期间,金融市场风险暴露加速。诚然,诺亚财富在频繁踩雷时有其自身的管理问题,但宏观经济低迷也加速了风险事件的发生。2018年以来,经济下行压力加大,企业间分化加快,金融市场风险事件频发。

  首先,在2018年,信用债券市场的违约金额达到了历史最高纪录。进入2019年后,信用债券违约规模保持在较高水平。第二,2018年,P2P平台集中于雷电,仅在6月份,就有100多个平台无法正常支付。三是今年5月末,宝商银行因信用风险严重被接管,银行间同业拆放造成流动性冲击债券市场,部分资产管理机构和产品出现回购违约。

  金融危机后,宽松的信贷环境导致许多实体和金融机构以杠杆形式实现快速扩张,导致市场混乱。然而,随着经济下行压力加大,金融监管收紧,市场风险偏好明显下降,企业间分化加剧,金融市场风险将继续暴露。

  随着新《资产管理条例》的正式发布,强调打破刚性赎回、禁止资金池与期限错配、消除多层套期保值和去通道化,资产管理业务转型势在必行,机构风险控制能力在金融市场风险加速暴露阶段受到挑战。在资产管理业务转型的背景下,金融机构需要加强自身的投资管理和风险控制能力,实现从风险控制到投资管理的全面转型。

  一方面,金融机构需要加强主动管理人才的培养,提高他们的主动管理能力。

  另一方面,金融机构需要加强风险控制的制度建设,强调客户应该承担投资风险,管理者也应该承担管理不善的责任。在金融机构尽职调查工作受到专业能力和利益需求限制的情况下,引入会计师事务所、律师事务所等第三方机构参与尽职调查工作,加强投资项目的风险控制。

  此外,金融机构需要加强投资者适宜性管理,根据客户的风险承受能力配资合适的产品,避免盲目追求高产品回报和弱化对投资项目风险的控制。

  标题图像来源:123RF。

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  风险警告。

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